Kinh doanh ngoại tệ là gì? Điều kiện và thủ tục mua bán ngoại tệ?

hiện nay có một điều chúng ta không thể phủ nhận đó là sự phát triển của các loại tiền tệ và nhu cầu giao dịch ngoại tệ của người dân cũng tăng lên để phục vụ cho trao đổi và giao dịch thì các hình thức buôn bán ngoại tệ cũng phong phú hơn. Pháp Luật Việt Nam cũng quy định rất chi tiết đối với hoạt động kinh doanh ngoại tệ này.

Tư vấn luật trực tuyến miễn phí qua tổng đài điện thoại: 1900.6568

1. kinh doanh ngoại tệ là gì?

Ngoại tệ được biết là đồng tiền của nước khác và được trao đổi để lấy tiền trong nước nhờ quá trình thanh toán hay đầu tư. có thể hiểu là du khách từ Việt Nam sang Mỹ thì đồng đô la Mỹ được gọi là ngoại tệ. Và muốn sử dụng thì du khách phải thực hiện giao dịch chuyển đổi từ VND sang USD.

Mua bán ngoại tệ (buôn bán ngoại tệ) là hình thức mua hoặc bán loại tiền tệ này để đổi lấy loại tiền tệ khác trên thị trường ngoại hối nhằm kiếm lời dựa trên sự chênh lệch tỷ giá giữa các đồng tiền. vận hành mua bán này được thực hiện nhờ vào các nhà cung cấp sản phẩm giao dịch ngoại tệ (nhà môi giới).

kinh doanh ngoại tệ tiếng anh là ” oreign currency trading”.

✅ Mọi người cũng xem : thiết kế tour là gì

2. Điều kiện và Thủ tục mua bán ngoại tệ:

2.1. Điều kiện mua bán ngoại tệ:

Căn cứ theo quy định tại Điều 2 Thông tư số 20/2011/TT-NHNN đối tượng được mua bán ngoại tệ  chi tiết như sau:

” Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Cá nhân là công dân Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép để đáp ứng các mong muốn chi tiêu của bản thân và trẻ em chung hộ chiếu với cha hoặc mẹ, bao gồm tiền ăn, tiền tiêu vặt, tiền đi lại ở nước ngoài liên quan đến các mục đích sau:

a) Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài;

b) Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài.

Xem thêm: Quy định về việc sử dụng ngoại tệ trong hợp đồng thương mại

2. Đối với các mục đích hợp pháp khác quy định tại Khoản 2 Điều 8 Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28/12/2006 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối, cá nhân có thể mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép tùy theo có khả năng cân đối nguồn ngoại tệ tiền mặt của tổ chức tín dụng.

3. Cá nhân là người nước ngoài có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép phù hợp với các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.

4. Cá nhân bán ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép và Đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.”

Như vậy căn cứ theo quy định này ta thấy pháp luật đã quy định về khó khăn chủ thể tham gia mua bán ngoại tệ theo pháp luật Việt Nam. Hiện tại có rất thường xuyên ngân hàng tiến hành giao dịch mua bán, trao đổi ngoại tệ. Mỗi ngân hàng sẽ có mức tỷ giá, hạn mức, điều kiện tương đương giấy tờ mua bán ngoại tệ cho ngân hàng khác nhéu. do đó, trước khi thực hiện giao dịch bạn nên tìm hiểu chi tiết về tỷ giá, hạn mức để có sự lựa chọn hấp dẫn nhất.

2.2. giấy tờ mua bán ngoại tệ:

hồ sơ tiến hành mua bán ngoại tệ gồm có:

– giấy tờ chứng minh mục đích dùng ngoại tệ (giấy tờ mua ngoại tệ tại ngân hàng yêu cầu cần phải có).

– Giấy đề nghị mua bán ngoại tệ (đối với những khách hàng muốn mua ngoại tệ ở ngân hàng).

– những loại giấy tờ, chứng từ cần thiết khác theo như quy định của ngân hàng nhà nước Việt Nam.

Xem thêm: Áp dụng tỷ giá khi thanh toán tiền cho lao động của công ty nước ngoài

– Bảng kê các loại tiền muốn bán cho ngân hàng (đối với những khách hàng muốn bán ngoại tệ tại ngân hàng).

giấy tờ Thủ tục đổi ngoại tệ ở ngân hàng trực tuyến online bao gồm chứng minh thư nhân dân, thẻ căn cước hoặc hộ chiếu còn hiệu lực và các giấy tờ hồ sơ chứng minh khác. Sau đó làm theo các bước sau:

Bước 1: Truy cập vào website trực tuyến của ngân hàng cụ thể sau đó chọn vào mục đăng ký mua ngoại tệ.

Bước 2: Điền đầy đủ các thông tin theo hướng dẫn như họ tên, ngày tháng năm sinh, số chứng minh thư nhân dân, số điện thoại, email,… Những ô có tích * là bắt buộc cần phải điền.

Bước 3: Nhập xã OTP mà ngân hàng gửi về điện thoại của bạn để xác nhận.

Bước 4: Sau khi tiếp nhận giấy tờ của bạn ngân hàng sẽ kiểm tra hồ sơ và phản hồi thông qua tin nhắn điện thoại được gửi về.

Bước 5: Khách hàng đến ngân hàng BIDV theo lịch hẹn và mang theo đầy đủ các chứng từ, hồ sơ để ngân hàng đối chiếu và thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ.

✅ Mọi người cũng xem : từ máy của máy tính là gì

3. Những yếu tố tác động đến buôn bán ngoại tệ:

buôn bán ngoại tệ dựa trên sự chênh lệch tỷ giá của các cặp ngoại tệ, chính vì thế yếu tố lớn nhất tác động lên hoạt động kinh doanh này là nền kinh tế. Trong đó có:

Xem thêm: Gửi ngoại tệ từ nước ngoài về Việt Nam qua tài khoản ngân hàng

+ Tỷ lệ lạm phát

+ Lãi suất

+ Sự thay đổi cán cân thương mại

+ Tốc độ tăng trưởng GDP

Ngoài yếu tố kinh tế ra, còn có tình hình chính trị – xã hội, tin tức về tình hình của các quốc gia trên thế giới cũng tác động đến buôn bán ngoại tệ. bên cạnh đó, để kinh doanh điều hiển nhiên là nhà đầu tư cần phải có nguồn vốn.

Các cặp tiền phổ biến trong buôn bán ngoại tệ đó là:

Trên thế giới có hàng trăm quốc gia khác nhéu, đa số mỗi quốc gia sẽ sử dụng một loại tiền tệ khác nhau. Khi kinh doanh ngoại tệ, những loại tiền ấy sẽ được giao dịch theo cặp.

Ví dụ: Đồng Bảng Anh có ký hiệu GBP, Đồng Đô La Mỹ có ký hiệu USD. Khi giao dịch ngoại tệ, hai loại tiền đó sẽ tạo thành cặp được viết là GBP/USD, GBP.USD hoặc GBPUSD. Vị trí đứng trước hay sau được quy định theo quy ước quốc tế và không thể đảo vị trí.

Xem thêm: Ký hợp đồng bằng ngoại tệ có vi phạm pháp luật về ngoại hối không?

Trong kinh doanh ngoại tệ, các cặp tiền tệ được chia thành 3 loại: cặp tiền chính, cặp tiền chéo, cặp tiền ngoại lai. Cặp tiền chính: Có 7 cặp tiền chính là sự kết hợp giữa đồng USD và loại tiền của một quốc gia hoặc khu vực có nền kinh tế phát triển mạnh như Châu Âu, Úc, Anh, Canada, Thụy Sỹ, Nhật, New Zealand.

Ví dụ: EUR/USD, AUD/USD, GBP/USD, USD/CAD, USD/CHF, USD/JPY, NZD/USD

Cặp tiền chéo: Không bao gồm đồng USD, là sự kết hợp giữa hai loại tiền của các quốc gia hoặc khu vực có nền kinh tế phát triển mạnh. Gồm 7 loại tiền: EUR, AUD, GBP, JPY, CAD, CHF và NZD.

Ví dụ: AUD/CAD, EUR/CHF, GBP/JPY, NZD/JPY,…

Cặp tiền ngoại lai: Là sự kết hợp giữa đồng USD hoặc EUR (hai đồng tiền mạnh) với loại tiền của quốc gia, khu vực có nền kinh tế nhỏ (Thụy Điển, Na Uy,…) hoặc mới nổi (Brazil, Mexico, Ấn Độ,…)

Ví dụ: USD/BRL, EUR/SEK, USD/MXN,…

buôn bán ngoại tệ nằm trong thị trường ngoại hối có quy mô rất lớn và tính thanh khoản cao. Với khối lượng giao dịch mỗi ngày lên đến gần 6000 tỷ USD, gấp 200 lần giao dịch chứng khoán tại New York. Trong đó, các đồng ngoại tệ được giao dịch nhiều nhất là USD chiếm 88%, EUR 32%, JPY 17%, GBP 13%, AUD 7%, CAD 5% và CHF 5%, các ngoại tệ còn lại chiếm 33% (số liệu từ BIS).

Một ưu điểm khác trong kinh doanh ngoại tệ là nhà đầu tư có thể linh hoạt được thời gian giao dịch. Bạn có thể thực hiện 24/5 chỉ trừ hai ngày thứ 7, chủ nhật, giao dịch mọi lúc mọi nơi với các thiết bị di động, smartphone, máy tính có liên kết internet. mặc khác, một vấn đề bạn cần phải lưu ý đó là giao dịch theo phiên. Với quy mô bao phủ toàn cầu mỗi quốc gia sẽ có các múi giờ khác nhéu, việc chia thành các phiên giao dịch giúp cho nhà đầu tư đơn giản lựa chọn khung thời gian phù hợp.

Xem thêm: Đổi USD ở đâu là hợp pháp? Mức phạt đổi ngoại tệ không đúng nơi quy định?

Khác với chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ có tính thanh khoản rất cao. Bất cứ lúc nào bạn muốn mua hay bán một cặp tiền sẽ luôn có một lượng khách hàng sẵn sàng mua/bán với giá cả đưa ra. vì vậy, lệnh giao dịch sẽ được khớp ngay lập tức mỗi khi click chuột.

Ngoài những ưu điểm kể trên, không thể phủ nhận một điều rằng kinh doanh ngoại tệ là một hoạt động chứa thường xuyên rủi ro. Các rủi ro phải đối mặt chủ yếu là rủi ro về tỷ giá và lãi suất, bên cạnh đó còn có các ảnh hưởng khác như nhà môi giới không uy tín, dùng đòn bẩy không hợp lý,…. và rất thường xuyên rủi ro khác tiềm ẩn.

Bài viết được thực hiện bởi: Thạc sỹ Đinh Thùy Dung

chức vụ: Trưởng phòng Pháp lý

Lĩnh vực tư vấn: Dân sự, Đất đai, Hôn nhân

Trình độ đào tạo: Thạc sỹ Luật kinh tế

Số năm kinh nghiệm thực tế: 07 năm

Tổng số bài viết: 13.605 bài viết

Khái quát về ngoại tệ và tiệm vàng? Đổi ngoại tệ ở các tiệm vàng được không? Đổi ngoại tệ ở các tiệm vàng có bị phạt không?

CCS là gì? Đặc điểm quan trọng của hoán đổi ngoại tệ chéo?

Giao dịch hoán đổi ngoại tệ là gì? Quy định về giao dịch hoán đổi ngoại tệ? Những yếu tố ảnh hưởng tới thị trường tiền tệ?

vận hành buôn bán ngoại tệ của Ngân hàng thương mại là gì? Đặc trưng của hoạt động buôn bán ngoại tệ?

Những ảnh hưởng của ngoại tệ là gì? Các đặc điểm cần lưu ý ngoại tệ? Đặc điểm của ngoại tệ? Vai trò của ngoại tệ trong nền kinh tế thị trường thể hiện ở ba mặt?

Can thiệp có trung hòa là gì? Ví dụ và những đặc điểm cần lưu ý?

Mẫu lệnh chi trả nợ nước ngoài bằng ngoại tệ là gì? Mẫu lệnh chi trả nợ nước ngoài bằng ngoại tệ để làm gì? Mẫu lệnh chi trả nợ nước ngoài bằng ngoại tệ 2021? Hướng dẫn soạn thảo lệnh chi trả nợ nước ngoài bằng ngoại tệ? Thông tin liên quan?

Mẫu ủy nhiệm chi ngoại tệ là gì? Mẫu ủy nhiệm chi ngoại tệ dùng để làm gì? Mẫu ủy nhiệm chi ngoại tệ theo mẫu C4-02b/KB? Hướng dẫn mẫu ủy nhiệm chi ngoại tê cụ thể nhất? Quy định về ủy nhiệm chi ngoại tệ?

Mẫu đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ là gì? Mẫu đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ để làm gì? Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ 2021? Hướng dẫn soạn đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ? Đăng ký hoạt động đại lý đổi ngoại tệ?

Chốt sổ BHXH cho lao động là gì? Thời gian chốt sổ BHXH? Làm sao biết sổ BHXH đã chốt chưa?

Thực thi pháp luật là gì? Cơ quan thực thi pháp luật Việt Nam?Phân biệt các cách thức thực hiện pháp luật?

Tổng quan về ly hôn đơn phương? Quy định về khó khăn để được giải quyết ly hôn đơn phương? Thủ tục ly hôn đơn phương nhénh nhất?

Khái quát về quy định sang tên xe? Sang tên xe máy trong cùng tỉnh có được giữ lại biển số xe? Có được đổi biển số xe mới nếu không thích biển số cũ?

Đồng tiền Việt Nam là gì? Đồng tiền Việt Nam được dịch với tên tiếng Anh là gì? Lịch sử và các mệnh giá tiền Đồng Việt Nam?

Tội trốn thuế là gì? Tội trốn thuế được biết đến với tên tiếng Anh là gì? Tội trốn thuế theo Bộ luật hình sự 2015?

Tiền trượt giá bảo hiểm xã hội là gì? Tiền trượt giá bảo hiểm xã hội được biết đến với tên tiếng Anh là gì? Lãnh tiền trượt giá ở đâu?

Độc lập là gì? Độc lập được dịch với tên trong tiếng Anh là gì? Ý nghĩa của độc lập, tự do đối với một quốc gia?

Bảo lãnh thanh toán là gì? thuật ngữ tiếng Anh? Mẫu bảo lãnh thanh toán? Bảo lãnh thanh toán ngân hàng là gì?hồ sơ bảo lãnh thanh toán ngân hàng?

Đơn xin xác nhận quyền dùng đất là gì? ngôn từ tiếng Anh? Mẫu đơn xin xác nhận quyền dùng đất? Hướng dẫn viết đơn xin phép xác nhận quyền sử dụng đất?

Đăng ký thương hiệu kênh youtube là gì? ngôn từ tiếng Anh? hồ sơ đăng ký thương hiệu kênh youtube? hồ sơ đăng ký thương hiệu kênh Youtube?

Bằng lái xe là gì? Các thuật ngữ tiếng Anh? 17 tuổi có được thi bằng lái xe không? Bao nhiêu tuổi được thi bằng lái xe máy?

Bóc lột lao động là gì? Các ngôn từ tiếng Anh? một vài hình thức bóc lột sức lao động? Bóc lột sức lao động bị xử phạt như thế nào?

Sơ lược về Bảo hiểm xã hội? ngôn từ tiếng Anh? Hướng dẫn nộp hồ sơ BHXH qua bưu điện? Hướng dẫn tra cứu trực tuyến giấy tờ BHXH?

Thị tộc là gì? Các thuật ngữ tiếng Anh? Đặc điểm của chế độ thị tộc? Lịch sử phát triển của chế độ Thị tộc?

Quy định về việc đổi tiền rách tại ngân hàng? Tiền rách tiếng Anh là gì? Đổi tiền rách ở ngân hàng nào? Đổi tiền rách có mất phí không? hồ sơ đổi tiền rách tại các ngân hàng?

Bậc lương giáo viên THPT? Lương của giáo viên THPT tiếng Anh là gì? Hướng dẫn tính lương giáo viên THPT? một vài phụ cấp đối với giáo viên?

Mượn của cải/tài sản là gì? Các ngôn từ tiếng Anh? Mẫu hợp đồng cho mượn của cải/tài sản? Mẫu hợp đồng thuê tài sản là gì? Hướng dẫn cách soạn thảo?

Thời hiệu truy cứu TNHS là gì? thuật ngữ tiếng Anh? Thời điểm xác định thời hiệu truy cứu TNHS? Ý nghĩa quy định thời hiệu? Ví dụ?

Mẫu biên bản xác nhận góp vốn cho cổ đông là gì? Hướng dẫn soạn thảo mẫu biên bản xác nhận góp vốn cho cổ đông.